Nos services
Accompagnement sur-mesure à Angoulême & Cognac : faites travailler votre épargne, optimisez votre fiscalité et préparez votre avenir avec un conseiller de proximité.
Épargne & placements financiers
Allocation sur-mesure, contrats d’assurance-vie/PER/PEA, ETF & fonds, pilotage dans le temps.
- Architecture ouverte
- Suivi & arbitrages
- Objectif rendement/risque maîtrisé
Découvrir.
Fiscalité
Optimisations légales de l’impôt (revenu, IFI, plus-values), choix d’enveloppes et calendrier.
- Simulation & scénarios
- Coordination notaire/expert-comptable
- Pilotez la charge fiscale
Prévoyance
Protection du foyer et de l’activité : arrêt de travail, invalidité, décès, santé, homme-clé.
- Audit des garanties
- Devis multi-assureurs
- Mise en place & suivi
Immobilier
Investissement locatif, SCPI/OPCI, démembrement, financement et cash-flows.
- Étude de marché & fiscalité
- Sélection des supports
- Montages adaptés
Retraite
Anticiper vos revenus futurs : PER, rentes, rachats programmés, âge de départ et besoins.
- Bilan retraite & trimestres
- Stratégie de décumulation
- Fiscalité à la sortie
Crowdfunding
Accédez à des projets de financement participatif (immobilier, entreprises) avec discernement.
- Diversification maîtrisée
- Due diligence des plateformes
- Risques & illiquidité
Crypto-Actifs
Exposition mesurée au thème numérique : cadres, véhicules éligibles, risques spécifiques.
- Cadre fiscal & réglementaire
- Supports adaptés au profil
- Sécurité & bonnes pratiques
Holding & SCI
Structuration patrimoniale : détention, transmission, fiscalité et gouvernance.
- Montages & pactes
- Optimisation cash-flows
- Accompagnement juridique
Placements éthiques
Intégrez vos convictions : SFDR art.8/9, labels ISR/Greenfin, filtrage ESG.
- Méthode d’allocation responsable
- Reporting d’impact
- Dialogue avec les gérants
Conseiller en gestion de patrimoine à Angoulême & Cognac
Présents en Charente (16), nous intervenons à Angoulême, Cognac et alentours. Rendez-vous au cabinet, à domicile ou en visio. Coordination possible avec votre expert‑comptable et votre notaire.
Une question rapide ? Écrivez-nous ou réservez un créneau en ligne.
FAQ Services, tarifs & RDV
Par où commencer ?
- Diagnostic offert : 30 min pour cerner objectifs, horizon et fiscalité
- Stratégie : recommandations écrites, allocation, enveloppes et calendrier
- Mise en œuvre & suivi : signature dématérialisée, reporting, arbitrages
Combien ça coûte ?
Honoraires de conseil et/ou commissions d’intermédiation selon les supports. Tout est détaillé dans la lettre de mission, avant toute mise en place.
Proposez-vous des placements responsables ?
Oui, via des portefeuilles privilégiant des fonds article 8/9 (SFDR), labels ISR/Greenfin et une sélection d’exclusions/inclusions selon vos préférences.
Comment choisir le bon service ?
Nous partons de vos objectifs (épargne, revenu, transmission, protection). Le diagnostic offert permet d’orienter vers le service le plus pertinent.