Nos cas clients
Sophie, 54 ans, fonctionnaire
Objectifs :
– Partir à la retraite dans 5 ans maximum (3 enfants)
– Compléments de revenus à la retraite
– Baisser ses crédits à la retraite (à ce jour 940 €/mois)
Résultats à 59 ans :
– Simulation retraite : 2 018 €/mois
– Remboursement des crédits (capital remb. 25 992 €)
– Compléments de revenus :
+5 039 €* / an (intérêts s/ placements)
Capital de 135 817 €*
Découvrir le cas.
David, 55 ans, chef d’entreprise
Objectifs :
– Optimiser sa rémunération et sa fiscalité
– Partir à la retraite dans 8 ans en conservant un reste à vivre confortable de minimum 3 000€ / mois
– Meilleur rendement sur la trésorerie disponible et le PER Madelin
– Préparer la transmission de son patrimoine
Résultats :
– Connaissance du montant exact de la retraite : 1 471€ / mois
– Réduction de la fiscalité : 10 068 €/an
– Réduction de charges sociales pour la société : 6 430€ / an
– Intérêts générés via les placements sur la trésorerie : + 9 050 €* /an
– Intérêts générés sur le PER : + 5 927 €* /an
– Optimisation de la transmission gain de 711 378.60€ pour les enfants
Découvrir le cas.
Amélie, 33 ans, auto-entrepreneur
Objectifs :
– Étudier le passage en société (besoin de rémunération de 2 000€ net / mois)
– Projet de mariage puis projet familiale
– Optimiser la rentabilité sur la trésorerie excédentaire
– Réaliser un nouvel investissement locatif
– Étudier l’opportunité de transformer son bien locatif en meublé ou location courte durée
Résultats :
– Transition en société : +4 152€/an d’économies
– Optimisation de la trésorerie excédentaire : +1 917€/an.
– Imposition suite au mariage : +152€ / an
– Projet immobilier locatif rentable de 205 000€
– Trésorerie additionnelle de +17 220€ en 3 ans sur un nouveau projet locatif
Découvrir le cas.
Louis, 46 ans, cadre
Objectifs :
– Réduire l’imposition
– Préparer des revenus complémentaires à la retraite
– Optimiser les placements pour une meilleure rentabilité.
Résultats :
– Baisse d’impôts immédiate : 4 200 € / an économisés.
– Optimisation des placements : +3 780 €/an de rentabilité.
– À la retraite : Capital estimé via le PER : 229 716 €.
Découvrir le cas.
*Les performances passées, ne préjugent pas des performances futures